MYLIFE PRÉMIUM RENDSZERES DÍJAS MEGTAKARÍTÁS
Biztosítással védett megtakarítási program hosszú távú célokhoz
A Generali MyLife Prémium rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás a jövő legfontosabb élethelyzeteire kínál biztosítási és megtakarítási megoldást az egész családnak. Javasoljuk hosszú távú célok eléréséhez, például ha gyermeke jövőjéről, vagy saját nyugdíjáról szeretne gondoskodni.
MIK AZ ELŐNYEI?
- A biztosításnak köszönhetően anyagi segítséget teremthet távolabbi céljai megvalósításához.
- Hűségjóváírást és vagyonarányos bónuszt kap.
- Segítségével felkészülhet a váratlan helyzetek anyagi kihívásaira.
- Eseti befizetésekkel bármikor növelheti a kitűzött célra szánt megtakarítását.
- Nyugdíjbiztosításként is megkötheti.
- A választható eszközalapokból az igényeinek leginkább megfelelő befektetési portfóliót állíthatja össze, jó döntésekkel, kedvező piaci körülmények között növelheti megtakarítását.
- A többféle eszközalap választásával bármikor alkalmazkodhat a piaci változásokhoz, csökkentheti kockázatát.
- Az első biztosítási évben ajándékba adjuk a közlekedési baleseti halál esetére szóló kiegészítő biztosítást, amelynek keretében halál esetén 100 000 Ft biztosítási összeget fizetünk ki.
KINEK AJÁNLJUK ELSŐSORBAN?
- Annak, aki rendszeresen szeretne legalább havi 15 000 Ft-ot félretenni, hogy elérhesse kitűzött célját.
- Aki hosszú távban és minimum 15 éves megtakarítási időszakban gondolkodik.
- Akinek fontos a biztosítási védelem.
- Aki saját befektetési portfóliót szeretne összeállítani, és mer akár nagyobb kockázatot is vállalni a nagyobb hozam érdekében.
MIÉRT JÓ MEGTAKARÍTÁSKÉNT?
Eseti befizetésekkel további tartalékot gyűjthet a későbbi évekre, így lesz mihez nyúlnia váratlan kiadás esetén, amennyiben nem nyugdíjbiztosításként jön létre a szerződés.
Rugalmas, jól átlátható biztosítási konstrukció, amelyet a saját igényei szerint alakíthat.
MIÉRT JÓ BIZTOSÍTÁSKÉNT?
MILYEN ESZKÖZALAPOK KÖZÜL VÁLASZTHAT?
RENDSZERES ÉS ESETI DÍJHOZ VÁLASZTHATÓ ESZKÖZALAPOK
ALACSONY KOCKÁZATÚ
KÖZEPES KOCKÁZATÚ
A közepes kockázati kategóriába sorolt eszközalapok választásakor akár normál piaci ármozgás esetén is szignifikánsan alakulhat az eszközalap mögöttes befektetéseinek értéke, a befektető várakozásaival ellentétes piaci árfolyamváltozások hatásai szintén felerősítve jelentkezhetnek. A fentiekre tekintettel ilyen eszközalapok választása a fokozott kockázathoz mért kockázatviselő hajlandósággal és kockázatviselő képességgel, valamint a piac működésének ismeretével rendelkező ügyfelek számára ajánlott.
Tallózó abszolút hozam
Világjáró kötvény
Horizont 5+ vegyes
Horizont 10+ vegyes
MAGAS KOCKÁZATÚ
A magas kockázati kategóriába sorolt eszközalapok választásakor mind a piaci ármozgás révén keletkező esetleges nyereség, mind a piaci ármozgás révén keletkező esetleges veszteség extrém módon meghaladhatja a befektetők várakozásait. Az eszközalap jellegéből adódóan a mögöttes befektetések fokozott kockázattal járnak, beleértve a teljes elértéktelenedés lehetőségét is. A fentiekre tekintettel ilyen eszközalapok választása a fokozott kockázathoz mért kockázatviselő hajlandósággal és kockázatviselő képességgel, valamint a piac működésének alapos ismeretével rendelkező ügyfelek számára ajánlott.
Hazai részvény
Horizont 15+ vegyes
Fejlett világ részvény eszközalap
Fejlődő világ részvény eszközalap
Világmárkák részvény eszközalap
CSAK KÉNYELMESEN: VÁGJA ZSEBRE BEFEKTETÉSEIT!
Szeretne naprakész lenni befektetéseivel kapcsolatban? A Generali Befektetés applikációval bármikor nyomon követheti befektetési egységekhez kötött életbiztosítását. Tudjon meg többet!
TELJESKÖLTSÉG-MUTATÓ (TKM):
| 15 év | 20 év |
| 3,49%-4,80% | 2,79%-4,15% |
A Generali MyLife Prémium életbiztosítás minimális tartama 15 év.
A termék eszközalapontkénti TKM-értékeiről itt tájékozódhat.
Mit kell tudnia a befektetési egységekhez kötött biztosításról? Kattintson a részletekért!
ÍGY MŰKÖDIK A GYAKORLATBAN
KÖSSE MEG NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSKÉNT 20%-OS ADÓJÓVÁÍRÁSSAL!
A hatályos személyi jövedelemadóról szóló törvény szerint az adott évben a nyugdíjbiztosításra befizetett rendszeres és eseti díj
20%-ával megegyező összegű – de maximum 130 000 Ft – adójóváírást vehet igénybe, melyet mindig a következő évi adóbevallásában igényelhet.
KEZDJE IDŐBEN A MEGTAKARÍTÁST!
| Tartam (év) | Első éves megtakarítási díjrész havonta | ||
| 15 000 Ft | 25 000 Ft | 50 000 Ft | |
| 15 | 5 020 597 Ft | 8 414 863 Ft | 16 611 470 Ft |
| 25 | 13 100 860 Ft | 21 966 046 Ft | 42 661 931 Ft |
| 35 | 28 811 109 Ft | 48 137 476 Ft | 92 768 388 Ft |
Szolgáltatási összeg lejáratkor (a biztosított 65 éves korában) a megtakarítási díjrész évenkénti 3%-os növelésével, 6,75%-os éves feltételezett eszközalap-hozammal és adójóváírással számolva. A szerződés díjfizetése januárban indul. A szolgáltatási összegek a fenti feltételezésekkel teljesülnek, ezekre a biztosító garanciát nem vállal.
MEKKORA JÁRADÉKRA LENNE ELEGENDŐ 20 MILLIÓ FT?
| Járadékfolyósítás | Havi járadék összege |
| 10 évig | 185 000 Ft |
| 20 évig | 117 000 Ft |
| 30 évig | 103 000 Ft |
| élete végéig | 101 000 Ft |
FONTOS KÉRDÉSEK
HOGYAN KÖTHETEM MEG?
Ezt a biztosítást tanácsadónk közreműködésével, személyesen tudja megkötni, hogy biztosan az Ön számára legoptimálisabb konstrukciót találja meg.
HOGYAN JUTHATOK HŰSÉGJÓVÁÍRÁSHOZ?
A 4. és a 20. biztosítási év közötti rendszeres díjak megtakarítási díjrésze alapján eseti díjként hűségjóváírást írunk jóvá szerződésén.
HOGYAN JUTHATOK VAGYONARÁNYOS BÓNUSZHOZ?
Vagyonarányos bónusz jóváírására a 21. biztosítási évtől, évente kerül sor. Mértéke: 0,75%.
A vagyonarányos bónusz alapja az adott biztosítási évben, a szerződő számláján lévő rendszeres díjból származó befektetési egységek hó végi aktuális értékeinek átlaga.
VÁRATLANUL PÉNZRE VAN SZÜKSÉGEM, HOGYAN FÉRHETEK HOZZÁ?
Lehetősége van a szerződés lejárat előtti megszüntetésére (visszavásárlására) vagy pénzkivételre (részleges visszavásárlásra vagy rendszeres pénzkivonásra), ez azonban annak esetleges költségvonzatán túl az eszközalap(ok) aktuális árfolyam-alakulásától függően is veszteséget okozhat.
MIÉRT ÉRI MEG NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSKÉNT MEGKÖTNI?
Ha nyugdíjbiztosításként köti meg, nemcsak a befizetett rendszeres díjakra, hanem az eseti díjak után is 20% adójóváírást vehet igénybe, évente maximum 130 000 Ft értékben.
MI AZ ESETI DÍJ?
A vállalt rendszeres díjakon vagy egyszeri díjas szerződések esetében az egyszeri díjon felül Önnek lehetősége van úgynevezett eseti díjak befizetésére is. Az eseti díjak függetlenül a rendszeres vagy egyszeri díj mértékétől és időpontjától bármikor fizethetők, és a biztosítás fennállása alatt bármikor hozzáférhetőek.
MIÉRT ÉRDEMES ESETI DÍJAKAT BEFIZETNI?
Az alkalmi befizetések tovább növelhetik a megtakarítási cél megvalósulásának esélyét, megoldást nyújthatnak az előre nem látható problémákra, s így a váratlanul érkező, kritikus helyzetekben is segíthetnek az alkalmi pénzzavaron; a biztosítási szerződés megszüntetése, visszavásárlása nélkül.
- Az eseti díjakat kedvező kondíciókkal lehet társaságunknál elhelyezni.
- Eseti díjakkal növelhető a megtakarításokon elért eredmény.
- Az eseti díjak, a teljes tartam alatt bármikor visszavásárolhatók.
- Eseti díj befizetéséhez már 10 000 Ft is elegendő.
- Az eseti befizetésekre a rendszeres díjfizetéshez választott vagy az egyszeri díjhoz választott eszközalapoktól teljesen eltérő eszközalapok is választhatók.
MIT ÉRDEMES VÉGIG GONDOLNIA AZ ESETI BEFIZETÉSEK SORÁN?
- Az eseti díjak elhelyezésekor is végig kell gondolni, hogy mekkora időszakra kívánja ezeket az összegeket elhelyezni. A befizetéseket érdemes megfelelően hosszú ideig a választott eszközalapban tartani. Társaságunk még alacsony kockázatú eszközalapok esetén is javasolja legalább egy-három évre elhelyezni ezeket a díjakat.
- Amennyiben kockázatos eszközalapokat is választ (pl. tiszta részvény eszközalap), javasoljuk, hogy az eseti díj legalább egyharmadát alacsony kockázatú eszközalapba helyezze el.
HOGYAN FIZETHET ESETI DÍJAT?
ÁTUTALÁSSAL
Kerülje el a sorbanállást, és fizesse be az eseti díjat banki átutalással társaságunk számlájára.
Az átutaláshoz szükséges adatok:
Számlaszám: 10700024-04074803-51100005
Kérjük, a közlemény rovatban tüntesse fel az “eseti díj” megjegyzést és a biztosítási kötvényszámot is.
csekken
CSEKKEN
Eseti díj fizetés esetén a csekk mellett található űrlapon, vagy az erre rendszeresített nyomtatványon rendelkeznie kell az eseti díj eszközalapok közötti felosztásáról.
A befizetett összeg eszközalapok szerinti felosztásáról a következőképpen nyilatkozhat:
- Online: Emelt szintű regisztráció esetén online szerződéskezelő rendszerünkön keresztül.
- Telefonon: Ha rendelkezik a telefonos ügyfélszolgálat emelt szintű szolgáltatásainak igénybevételéhez szükséges szerződéssel – telefonon is rendelkezhet a felosztásról ügyfélszolgálatunk +36 1 452 3333-as telefonszámán (2.4 menüpont).
- Személyesen: A díjfelosztásra vonatkozó nyilatkozatát legkésőbb a befizetéstől számított 24 órán belül eljuttathatja személyes ügyfélszolgálatunkra.
- Levélben: A kiküldött csekk mellett található űrlapon, vagy az erre rendszeresített nyomtatványon.
Ha nem nyilatkozik külön az eseti díj eszközalapok közti felosztásáról, a befizetett eseti díj a rendszeres díjra vonatkozó felosztási arány szerint kerül könyvelésre.
MILYEN CÉLT SZOLGÁL A KIEMELT INFORMÁCIÓKAT TARTALMAZÓ DOKUMENTUM (KID)?
A KID dokumentum alkalmazását egy európai uniós rendelet teszi kötelezővé a megtakarítási életbiztosítási termékre. A dokumentum segítséget nyújt az adott termékkel kapcsolatos tájékozódáshoz, az egységes szerkezet pedig lehetőséget ad arra is, hogy a különböző megtakarítási termékek összehasonlíthatóak legyenek.
Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a KID egy szerződéskötés előtti tájékoztató dokumentum és nem a konkrét szerződést mutatja be. A bemutatás minta-jellege teszi lehetővé a különböző termékek összehasonlítását, ugyanakkor a konkrét szerződés több vonatkozásban is eltérhet ettől a mintától.
Ismerje meg a MABISZ által készített összeállítást a KID dokumentum kapcsán leggyakrabban felmerülő kérdésekről!